工程建设项目管理中的风险控制与应对策略研究

引言：

限额以下小型工程与民生关联紧密，项目规模分散、日常管理薄弱直接使其成为安全事故高发领域，备案流程混乱、监管力量不足、执法环节薄弱凸显治理层面困境，高坠、坍塌等事故反复出现，造成现场人员重伤、死亡及财产严重损失。各地区逐步推行安责险“保险+服务”运行模式，保险风控机制缺位形成实际操作中的挑战，构建有效风险控制路径与具体应对办法，是破解此类工程风险管理难题的重要研究课题。

一、项目概况

限额以下小型工程指按规定无需或无法办理施工许可的小型建设工程，判定标准为工程投资额≤100 万元或建筑面积≤500 平方米，涵盖土木工程、建筑工程、线路管道和设备安装工程及装修工程等类别，此类工程遍布城市各角落，与民生紧密相关，城市建设中呈现规模分散特点。管理薄弱让限额以下小型工程成为安全事故高发领域，2023 年北京某医院 ^*₄ ・18”火灾由施工违规导致29 死42 伤，损失3831.82 万元；2024 年四川某地“7・17”事故因管理缺失致16 人丧生，损失2670.18 万元，行业统计数据显示，近70%建筑施工安全事故发生在这类工程，高处坠落占比超 60% ，日常巡查发现超 80%施工现场存在未佩戴安全防护装备、临时用电违规等不规范行为。

XX 市近3 年限额以下小型工程安全事故68 起，57 人死亡、22 人受伤，高坠、触电、坍塌三类事故占比超85% ，备案存在瞒报漏报、“备小干大”、违法挂靠、“肢解工程、化整为零”规避监管等乱象，工程点多面广与监管力量不足矛盾突出，部分地区人均监管超百个项目导致监管乏力，承接主体资质缺失、人员安全培训不足、执法标准不统一，触电、高坠等事故频发反映执法薄弱，各地政府试点安责险“保险+服务”模式，深圳市福田区2022 年出台相关通知，构建“保险机制兜底+过程风控介入”治理模式。截至2024 年3 月，2 万余个项目投保安责险，累计出动476972 人次，巡查覆盖率 100% 、隐患整改率 99.82% ，该模式深化推进遭遇保险风控缺位系统性风险，保险公司缺乏工程安全纳管专业技术，难以系统识别防控高坠、触电等专业性风险隐患，部分区域赔付率高，只能承担事故发生后理赔责任，某区因小型工程事故频发，2023 年被市级安委会约谈。深圳瑞捷创新打造限额以下小型工程“纳管小程序+智慧监管平台+专业巡查”三位一体化综合解决方案，数字化手段实现施工作业全过程信息化闭环监管，专业巡查团队深入高频风险场景，提供“日常纳管协助、纳管驻场服务、安全培训、应急演练”等多元服务，自主研发纳管小程序和智慧监管平台，定期输出各类报告并协助编制相关成果，累计服务深圳、厦门等20 余家政企客户，XX 区住建局2019 年6 月委托瑞捷开展安全巡查后，区域工程纳管水平提升，事故死亡率逐年下降。

二、工程项目中的常见风险类型

（一）技术风险

工程项目各阶段都有技术风险，设计阶段设计缺陷可能源于结构计算模型选取不当，荷载传递路径因此出现不合理情况，构件尺寸设计不符规范标准，整体结构稳定性直接受影响，建筑功能布局偏离实际使用需求，空间利用率明显降低，施工阶段技术风险涉及施工技术不成熟，新型模板体系安装缺标准化操作流程，混凝土成型质量容易出现偏差。施工设备精度不足，高精度构件安装具体要求难以满足，工程整体尺寸控制效果受影响，材料质量问题较为常见，钢筋力学性能不达标会直接削弱结构承载能力，防水材料耐候性不够易引发渗漏问题，施工工艺与设计要求存在明显差距，焊接工艺参数错误导致钢结构连接强度不足，装配式构件吊装方案不妥造成安装偏差超标，技术风险识别需结合设计文件详细审查、施工方案充分论证及材料性能全面检测，通过技术参数仔细比对和工艺可行性严格验证，明确潜在技术隐患具体点位。

（二）经济风险

经济风险涉及资金筹措、成本控制及收益核算全流程环节，资金匮乏常因融资结构设计存在问题，过度依赖短期借贷导致偿债压力集中显现，信用评级不足时难以获取足额贷款，施工材料正常采购中断、劳务工资拖欠情况随之发生。成本超预算与人工市场供需失衡直接相关，技工薪酬实际涨幅超出前期预期标准，建筑材料价格受宏观经济调控政策、原材料供应紧张等因素影响出现大幅波动，钢材、水泥等主要材料短期价格上涨幅度超过合同约定的调价阈值[1]。设计变更带来实际工程量增加，若未及时办理签证确认手续，结算阶段会引发成本争议问题,外资投入或进口设备的项目受汇率波动影响显著，结算货币与记账货币间汇率变动，直接造成采购成本核算出现偏差，项目资金平衡状态受干扰,经济风险识别需结合资金流动态预测、市场价格实时监测及汇率走势持续分析，动态成本跟踪机制可有效捕捉潜在经济风险具体点位。

（三）自然风险

自然风险由不可抗力因素直接引发，地震可能造成地基出现液化现象、结构构件产生剪切破坏，工程主体结构承载能力完全丧失，需要开展大规模加固施工或整体重建工作，洪水持续浸泡基础承台，地基原有承载力明显降低，施工现场临时用电设施、材料堆放场地被冲毁，设备损坏和材料损耗情况随之出现。极端气候影响较为明显，高温环境加速混凝土水分蒸发速度，表面产生开裂现象影响强度正常发展，严寒天气使混凝土养护温度低于临界数值，强度增长速度缓慢，拆模作业时间被迫延长。暴雨天气引发施工现场大面积积水，土方开挖作业进程受阻，排水设施投入成本相应增加，台风会对脚手架、塔吊等高耸设施产生持续侧向冲击力，容易导致倾覆事故发生，地质条件复杂区域存在溶洞、断层等隐蔽地质构造，施工前未提前探明，基坑坍塌、桩基础施工受阻等问题可能发生，自然风险识别需参考项目所在地详细地质勘察报告、气象灾害历史统计数据及水文实时监测资料，结合工程结构具体特点评估潜在影响程度。

（四）管理风险

管理风险源于项目管理中的组织协调和决策执行问题，项目前期可行性研究阶段可能出现决策差错，市场需求预测偏差造成项目功能定位错误，施工技术难度估计不足，会导致不适用的施工方案被选用，设计单位与施工单位技术交底不完整，施工人员对设计意图理解出现偏差。业主与监理单位指令传递延迟，问题处理效率受影响，各部门职责存在重叠或空缺，质量验收环节出现管理盲区，施工班组工序衔接不及时，工作面闲置情况发生，安全管理制度未健全，高处作业、临时用电等危险环节缺乏专项管控措施，施工人员安全培训覆盖不足，违规操作行为频繁出现，管理风险识别需梳理组织架构、检查流程节点及审核管理记录，明确管理体系中的薄弱环节。

三、工程项目风险控制与应对的过程

（一）风险识别

风险识别是对项目全进程可能遭遇的全部潜在风险进行全方位系统化辨别与梳理工作，项目团队开展这项工作需凭借专业学识储备、过往实践经验及创新思维能力，项目文档详细审查、专家深度访谈、团队头脑风暴、现场实地勘查等具体方式可用于查找风险。项目在设计规划、施工建设、运营维护等各个阶段面临的技术、经济、自然、管理等各类风险都需被准确找出，这一步骤核心目标是构建完备精准的风险清单，后续风险评估及应对工作所需的坚实基础由此稳固筑牢。

（二）风险评估

风险评估建立在风险识别基础上，对已识别风险展开量化剖析与定性评判，核心是明确每个风险的发生几率、影响水平及风险间相互作用，确定风险优先次序，风险概率评估结合历史数据、行业标准及项目实际情况，判断各风险发生可能性大小[2]。风险影响评估从项目质量、进度、成本、安全等维度，分析风险可能造成的后果严重程度,风险矩阵分析等手段将风险概率与影响程度结合，对风险分级排序,项目团队借此清晰掌握各风险对项目目标的潜在威胁，为制定高效风险应对策略提供科学依据。

（三）风险应对

风险应对依据风险评估得出的成果，为每个已识别风险拟定具体应对策略与实施举措，常见应对策略包含风险规避、风险减轻、风险转移和风险接受四类， 可规避的风 5 目实施方案、改变具体施工工艺等方式避免实际发生，可减轻的风险采取技术细节改进、 加强 措施降低发生概率或实际影响程度。难以自行承担的风险通过购买专项保险、签订专业分包合同等途径实现转移，影响范围较小、处于可接受范围内的风险选择直接接受，制定应对策略过程中结合项目实际情况，确保策略具备针对性和实际可行性，风险被控制在可接受范畴内，项目预设目标得以顺利达成。

（四）风险监控

风险监控是工程项目风险控制与应对的最后一环，整个风险管理流程的持续运行部分，核心内容包括监督评估风险应对策略实际施行成效，根据项目推进进度和外部环境具体变动动态调整风险管控，项目团队需构建有效监控机制和反馈机制，通过定期检查记录、数据实时监测、现场实地巡查跟踪风险应对措施执行情况，评估是否达到预期管控效果，项目内外部环境发生变化时，及时重新识别评估风险，调整应对策略内容，风险信息实现及时传递处理，保障风险管理工作持续运行和实际有效性。

四、工程项目风险管理中存在的问题

（一）风险意识薄弱

风险意识薄弱体现在项目团队与决策层普遍忽视或低估潜在风险因素，项目启动阶段，团队未能全面识别分析可能面临的市场波动、技术难题及环境变化风险，对项目实际复杂性认识存在不足，对风险管理重要意义理解不够深入，决策者常对项目前景持过度乐观态度，制定计划过程中忽略风险应对具体环节。系统的风险预案和应急处置机制存在缺失，项目执行过程中出现突发情况时，团队准备工作不足、反应速度迟缓，难以及时进行调整控制，风险逐步扩散并产生连锁影响，严重干扰项目正常推进的进度节奏与质量标准，这种意识薄弱状况反映出管理体系存在不完善之处，暴露出组织在前期战略规划制定与资源合理配置方面的明显短板，强化风险识别能力与应对措施准备，能够有效提升项目抗风险水平，保障项目顺利实施与落地运行。

（二）风险应对策略欠科学

风险应对策略欠科学表现为项目团队难以制定合理有效的风险应对方案，部分项目团队缺乏专业风险管理知识与技能，面对各类风险无法用 项目团队即便具备一定风险管理能力，也可能因资源与支持不足，导致应对策略难以有 对技术风险时依赖传统经验和技术手段，忽视技术创新与研发价值，项目技术层面易陷入困境，无法有效降低风险发生概率和影响程度。

（三）沟通与协调存在阻碍

大型复杂工程项目涉及众多部门、团队及利益相关者，沟通与协调阻碍由此产生，信息不对等、利益有冲突、沟通途径不畅通等情况频发，设计团队和施工团队沟通不佳，设计方案施工可行性易出问题，设计方案需频繁变更，项目成本与时间相应增加，项目团队内部及团队之间沟通不畅，项目决策质量与效率受影响，项目资源出现浪费，进度发生延迟，风险管理措施有效落实因此受阻。

（四）执行力存在缺陷

执行力存在缺陷体现为风险应对策略与计划难以有效落地，责任划分缺乏清晰界定，团队成员在风险应对具体任务上出现相互推诿情况，各项应对措施因此无人负责落实，资源配置存在不合理问题，关键的风险应对举措得不到充足的人力投入、物力保障和财力支持，无法按照预设计划推进实施[3]。监督机制处于不完善状态，风险应对工作的实际进展和实施成效无法及时、有效获得反馈与评估，这使得风险应对工作流于表面形式，无法切实发挥应有作用，执行过程中出现的偏差不能被及时发现和纠正。

（五）应变能力存在不足

应变能力存在不足体现在项目团队遭遇突发风险时往往不知所措，针对可能出现的突发风险未提前拟定应对方案，缺乏完善预案，导致风险发生时无章可循，风险 现时无法及时察觉并给出有效反应，反应速度迟缓，错失最佳应对时机，使得风险影响范围进一 步扩大，团队缺乏处理突发风险的实际经验与专业技能，采取的应对措施存在不合理之处，无法有效控制风险发展态势，这加剧了风险对项目正常推进的不利影响。

五、工程项目风险控制与应对的策略

（一）强化风险意识培训

开展系统性风险意识培训，培训内容需涵盖风险管理基础理论知识、专业方法及实用技术，同时包含工程项目常见风险类别解析，培训过程 际状况， 针对技术 经济 、自然、管理等不同风险类型设置专项培训模块与内容要点，组织 构建模拟项目场景，练习运用项目文档细致审查、现场实地勘查等具 风险案例学习机制，广泛收集各类工程项目典型风险案例，组织 团队成 对实施过程，定期举办风险知识考核，通过理论测试与实操评估检验团队成员 掌握程度，考核结果按标准纳入绩效考核体系。

（二）优化风险应对策略制定

组建专业风险管理小组，工程、合约、安监等部门骨干参与，承担风险应对策略制定工作，风险相关数据需全面收集，历史项目风险记录、行业风险统计数据均纳入范围，为策略制定提供数据支撑。识别出的风险需展开剖析，性质、来源、影响程度及发生概率需明确，项目资源条件和实际状况需结合，设计多种应对方案，经成本效益分析选定最优方案，风险应对策略的可行性需定期评估，项目推进中策略内容随实际情况动态调整。

（三）改善沟通与协调机制

多层次沟通渠道含项目例会、专题研讨会、线上沟通平台，信息传递及时，参与方沟通职责明确，沟通流程规范制定，信息传递内容、格式与时限规定，跨部门协作培训组织，团队成员沟通协作能力提升，信息共享平台搭建，项目各类信息整合，设计、施工、监理等各方信息实时共享，专职协调人员设立，化解各部门、团队间沟通障碍，沟通中问题及时解决。

（四）加强执行