工程项目合同风险管理研究

摘 要：在工程项目建设蒸蒸日上的当下，合同作为项目推进的核心要素，其风险管理的重要性不容小觑。当前，工程项目合同面临着诸多复杂风险，贯穿于合同签订、履行及外部环境等多个维度。合同签订环节，条款漏洞、主体资格审查失察等问题频出；履行过程中，工程变更管理混乱、违约风险凸显；外部环境方面，法律法规政策更迭、不可抗力事件也带来挑战。本文深度剖析这些风险的具体表现、内在成因及其对项目的影响，进而提出涵盖全流程的专业风险管理策略，旨在为工程项目合同风险管控提供有力借鉴。

关键词：工程项目；合同风险；管理

1 前言

在当代社会，工程项目建设作为拉动经济增长、完善基础设施网络的核心引擎，其战略价值毋庸赘述。从城市天际线的持续更新到跨区域交通动脉的贯通，从清洁能源体系的构建到民生工程的落地实施，均深度嵌入社会发展肌理。在项目全生命周期管理框架下，合同作为界定各方权责利的法律载体，是维系项目合规运行的关键枢纽。随着EPC模式广泛应用、BIM技术深度赋能以及"双碳"目标倒逼产业升级，工程项目合同面临条款效力瑕疵、主体资信风险、变更索赔争议等多重挑战。因此，基于风险矩阵理论构建涵盖风险识别、评估、应对的全链条防控体系，对提升合同管理效能、保障项目价值实现具有重要理论指导意义与实践应用价值。

2工程项目合同风险管理概述

风险管理理论是工程项目合同风险管理的核心框架，根据ISO 31000标准，风险被定义为不确定性对目标的影响，其客观性源于外部环境与内部因素的动态变化，不确定性表现为风险事件发生概率及后果的不可完全预知性，可测性则基于历史数据与统计模型的分析应用。在合同风险管理中，风险识别需通过系统方法收集潜在风险因素，风险评估则运用定性与定量结合的技术手段确定风险等级，风险应对需制定针对性策略如风险规避、转移或减轻，风险监控则贯穿合同全生命周期进行持续跟踪与动态调整[1]。

3工程项目的合同风险分析

3.1 合同签订阶段

（1）合同条款不完善

合同条款不完善风险在工程项目合同签订阶段表现为关键条款缺失、表述模糊及权利义务配置失衡。条款缺失常体现在付款周期、质量标准、违约责任等核心要素未作约定，导致履约过程中争议解决缺乏依据；表述模糊多因专业术语使用不当或语义含混，如"合理期限""适当措施"等弹性表述易引发理解分歧；权利义务失衡则表现为合同条款过度倾斜一方利益，如发包人免除自身责任或加重承包人义务，导致履约过程中违约风险概率上升。

（2）合同主体资格

合同主体资格风险主要源于缔约双方未严格履行《民法典》第143条关于民事法律行为有效要件的审查义务，导致合同效力存在瑕疵或履约能力不足。具体而言，发包方若存在注册资本未实缴、融资渠道断裂或现金流管理不善等情形，将直接影响工程款支付能力，可能触发《保障农民工工资支付条例》第 28 条规定的工资清偿责任；承包方若出现资质等级不符、挂靠转包等违法行为，将违反《建筑法》第 13 条资质管理规定，导致工程质量缺陷或安全事故频发。主体资格瑕疵可能引发《民法典》第 153 条关于合同无效的认定，或触发第 563 条不安抗辩权行使，最终导致合同解除、索赔纠纷等后果，造成项目价值流失与社会资源浪费[2]。

3.2 合同履行阶段

（1）工程变更风险

在工程项目施工进程中，工程变更风险主要源于设计文件修改、现场地质条件变化或业主功能需求调整等触发事件，其核心矛盾集中于变更程序的合规性与责任划分的复杂性。依据《建设工程施工合同（示范文本）》第10.1条，工程变更涉及合同价款调整时，需重点关注工程量清单偏差、综合单价争议及索赔时效问题。具体而言，若变更指令未按《招标投标法实施条例》第29条进行书面确认，或计价依据不符合《建设工程造价管理规范》GB/T 50326要求，将直接引发竣工结算纠纷。工期延误风险则通常与变更审批流程冗长、资源配置失衡或施工方案调整滞后相关，其延误天数需根据《标准施工招标文件》中的时差分析规则进行责任判定。

（2）违约风险

在合同履行阶段，违约风险主要表现为发包方未按约支付工程款项或承包方未达质量标准等行为。发包方若出现资金流动性不足或融资渠道受阻等情形，将触发《民法典》第577条规定的违约责任，具体体现为工程款支付逾期超过《保障农民工工资支付条例》第28条规定的清偿期限，导致承包方现金流断裂并引发停工待料。承包方工程质量缺陷则通常涉及《建设工程质量管理条例》第28条施工质量责任，其成因包括材料性能不符合GB 50204验收规范、施工工艺未达设计文件要求或特种作业人员无证上岗等。

3.3 外部环境

（1）法律法规政策变化风险

法律法规政策变化风险是工程项目合同履行中不可忽视的外部环境因素，其影响具有传导性与滞后性特征。当环保、税收、劳动保障等领域政策调整时，可能直接增加施工成本或延长建设周期，例如扬尘治理标准升级迫使施工方购置新型环保设备，碳排放权交易政策提高能源使用成本。此类风险的产生源于政策制定与合同签订的时间差，以及合同条款对政策变动的预见性不足，其后果表现为合同履行成本超出预期、工期计划被迫调整甚至触发情势变更条款，导致合同双方就责任承担与损失分担产生争议，严重时可能引发合同解除或索赔诉讼，对项目经济效益与社会影响造成双重冲击。

（2）不可抗力风险

不可抗力风险是指因自然灾害、社会突发事件等不可预见、不可避免且不可克服的客观情况对合同履行造成的实质障碍。这类风险具有突发性、不可控性及广泛影响性特征，其对工程项目合同的影响表现为施工中断、材料供应受阻、人工调配困难等直接后果，进而引发工期延误、成本激增甚至合同履行不能。应对此类风险的难点在于不可抗力事件的认定标准存在争议，需结合合同约定与法律规定综合判断，且风险损失的分担机制往往缺乏明确依据，易导致责任归属纠纷。

4 工程项目合同风险管理策略

4.1 合同签订阶段风险管理

（1）完善合同条款

合同条款完善需实施三级联审机制，通过标准化审查流程确保内容合规性与完整性。由业务部门基于BIM模型进行技术条款可行性验证，重点核查施工工艺标准是否符合《建设工程施工质量验收统一标准》GB 50300要求，由法务团队依据《民法典》合同编及《招标投标法》实施细则进行法律风险筛查，重点审查违约责任条款是否符合第585条违约金调整规则，最后引入外部法律专家出具合规意见书，结合FIDIC合同条件第1.1.1.18款定义对专业术语进行校准。

（2）严格审查合同主体资格

合同主体资格审查应遵循《建设工程合同管理规范》要求，构建包含资信评估、资质核验、履约能力分析的三维审查体系。针对发包方，应依据《公司法》第26条规定，核查其注册资本实缴凭证、近三年经会计师事务所审计的财务报告（需符合《企业会计准则》）及银行出具的授信证明（授信额度需覆盖项目概算的120%），重点分析其融资渠道多元化指数与经营性现金流覆盖倍数。对于承包方，需验证住建部"四库一平台"登记的资质证书有效性，核查注册建造师、BIM工程师等专业技术人员配备是否满足《建筑业企业资质标准》（建市〔2014〕159号）要求，通过全国建筑市场监管公共服务平台查询其近五年承建工程优良率及重大安全事故记录[3]。

4.2 合同履行阶段风险管理

（1）加强工程变更管理

施工单位须依据《建设工程质量管理条例》第19条要求提交书面变更申请，附具BIM技术生成的三维变更方案及基于广联达造价软件的成本测算报告。监理单位应组建由总监理工程师牵头，包含注册建筑师、造价工程师、BIM工程师的专项评审组，按照《建设工程造价管理规范》GB/T 50326-2017进行技术经济可行性论证。建设单位需履行《招标投标法实施条例》第29条规定的变更审批程序，通过工程变更管理委员会集体决策，明确变更实施范围、价款调整规则及工期顺延天数。变更协议签署后，施工单位应通过智慧工地管理系统同步更新进度计划与成本台账，监理单位采用无人机航拍技术进行实施过程动态监控[4]。

（2）防范违约风险

为有效防范违约风险，需搭建全周期动态监控体系，运用履约行为数据化分析手段，实现风险的提前预判与及时干预。该体系由履约跟踪、预警指标设定和应急响应机制三个层级构成。在合同履行期间，定期采集工程进度、质量检测结果、付款凭证等数据，构建发包方支付能力与承包方履约表现的双维度评估模型；设定如逾期付款超15日、关键工序验收不达标等预警阈值，一旦触发便自动发出风险提示并启动专项调查；针对潜在违约情况，依据严重程度，通过协商谈判、履约保函索赔或法律途径等进行分级应对，必要时依法行使不安抗辩权或解除合同。

4.3外部环境风险管理

（1）密切关注法律法规政策变化

面对法律法规政策变化带来的风险，需构建专业的信息管理体系，实现风险的前置防控。设置专职政策研究岗位，从政府公报、行业协会通知、法律数据库等多渠道广泛收集信息，及时掌握最新立法动态与司法解释。岗位人员凭借法律与工程管理的复合专业知识，深入分析政策调整对项目成本、工期和合规性的影响，像环保税开征影响建材运输成本、资质审批改革关乎承包方准入。根据评估结果，制定针对性策略，强制政策调整时以合同补充协议重划责任，导向性政策变化时提前优化施工方案或调配资源[5]。

（2）不可抗力风险应对

针对不可抗力风险，应搭建全周期防控体系，借助系统化预案设计来有效缓解风险。此体系涵盖风险识别、预防举措、应急响应和损失分担四大模块。在合同订立阶段，精准界定不可抗力事件的定义与认定标准，清晰约定通知时限、减损责任及免责条款；施工筹备期制定专项应急预案，配备备用电源、储备材料等防灾物资，并开展应急演练增强应对能力；不可抗力事件发生时，启动分级响应机制，采取停工保护、证据保全等手段控制损失；事件结束后，组织第三方评估损害程度，依照合同约定或法律规定协商损失分担比例，保障项目各方权益。

5 结语

综上所述，经深度剖析工程项目合同风险可知，合同签订、履行及外部环境因素带来诸多风险。合同签订阶段，条款漏洞和主体资格审查缺失易留隐患；履行阶段，工程变更与违约风险阻碍项目进展；外部环境方面，法律法规政策变动和不可抗力事件增加项目不确定性。为此，应实施对应策略，如完善条款、严格审查主体资格、强化变更管理、防控违约、跟踪政策变化、应对不可抗力等。未来借助大数据、人工智能等前沿技术，提升风险识别与预警水平，持续优化风险管理体系，为工程项目稳健推进保驾护航。

参考文献：

[1]曾宝莹. 工程项目合同风险管理[J]. 价值工程， 2024， 43 （33）： 16-19.

[2]马志勇， 王霄晨. 建设工程项目招投标和合同谈判阶段的风险管理[J]. 北方建筑， 2024， 9 （05）： 97-99.

[3]张永辉. 工程项目合同管理与风险控制策略研究[J]. 中国建筑装饰装修， 2024， （09）： 120-122.

[4]卢芳. 公路工程项目招标造价控制途径及合同风险有效管理对策[J]. 工程技术研究， 2023， 8 （03）： 132-134.

[5]杜雨， 王海明， 魏昌智. 总承包商视角下EPC总承包工程项目的合同风险管理[J]. 建筑技术开发， 2022， 49 （21）： 65-68.